金融机构反洗钱划定
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中国人民银行令

〔2006〕第1号

凭据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,中国人民银行制订了《金融机构反洗钱划定》,经2006年11月6日第25次行长办公会议经由过程,现予公布,自2007年1月1日起实施。

止 少  周小川

二〇〇六年十一月十四日

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金融机构反洗钱划定

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第一条 为了防备洗钱运动,范例反洗钱监督管理行动和金融机构的反洗钱事情,保护金融次序,凭据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规,制订本划定。
第二条 本划定适用于在中华人民共和国境内依法设立的以下金融机构:
  (一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行;
  (二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司;
  (三)保险公司、保险资产管理公司;
  (四)信托投资公司、金融资产管理公司、财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、泉币掮客公司;
  (五)中国人民银行肯定并宣布的其他金融机构。
  处置汇兑业务、领取整理业务和基金销售业务的机构实用本划定对金融机构反洗钱监督管理的划定。
第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱事情停止监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内推行反洗钱监督管理职责。
  中国人民银行在推行反洗钱职责历程中,该当取国务院有关部门、机构和司法机关互相合营。
第四条 中国人民银行凭据国务院受权代表中国政府展开反洗钱国际合作。中国人民银行能够和其他国家大概区域的反洗钱机构竖立协作机制,实行跨境反洗钱监督管理。
第五条 中国人民银行依法推行以下反洗钱监督管理职责:
  (一)制订大概会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制订金融机构反洗钱规章;
  (二)卖力人民币和外币反洗钱的资金监测;
  (三)监视、搜检金融机构推行反洗钱任务的状况;
  (四)在职责范围内观察可疑生意业务运动;
  (五)背侦察机关报告涉嫌洗钱立功的生意业务运动;
  (六)根据有关法律、行政法规的划定,取境外反洗钱机构交流取反洗钱有关的信息和材料;
  (七)国务院划定的其他有关职责。
第六条 中国人民银行设立中国反洗钱监测剖析中央,依法推行以下职责:
  (一)吸收并剖析人民币、外币大额生意业务和可疑生意业务讲演;
  (二)竖立国度反洗钱数据库,妥帖生存金融机构提交的大额生意业务和可疑生意业务讲演信息;
  (三)根据划定背中国人民银行讲演剖析效果;
  (四)要求金融机构实时补正人民币、外币大额生意业务和可疑生意业务讲演;
  (五)经中国人民银行核准,取境外有关机构交流信息、材料;
  (六)中国人民银行划定的其他职责。
第七条 中国人民银行及其工作人员该当对依法推行反洗钱职责得到的信息予以保密,不得违反规定对外供应。
  中国反洗钱监测剖析中央及其工作人员该当对依法推行反洗钱职责得到的客户身份材料、大额生意业务和可疑生意业务信息予以保密;非依法律划定,不得背任何单元和小我私家供应。
第八条 金融机构及其分支机构该当依法建立健全反洗钱内部掌握轨制,设立反洗钱专门机构大概指定内设机构卖力反洗钱事情,制订反洗钱内部操作规程和掌握步伐,对工作人员停止反洗钱培训,加强反洗钱事情才能。
  金融机构及其分支机构的负责人该当对反洗钱内部掌握轨制的有用实行卖力。
第九条 金融机构该当根据划定竖立和实行客户身份辨认轨制。
  (一)对要求竖立业务干系大概解决划定金额以上的一次性金融业务的客户身份停止辨认,要求客户出示实在有用的身份证件大概其他身份证明文件,停止查对并注销,客户身份信息发作转变时,该当实时予以更新;
  (二)根据划定相识客户的生意业务目标和生意业务性子,有用辨认生意业务的受益人;
  (三)在解决业务中发明非常迹象大概对先前得到的客户身份材料的真实性、有效性、完整性有疑问的,该当从新辨认客户身份;
  (四)包管与其有署理干系大概相似业务干系的境外金融机构停止有用的客户身份辨认,并可从该境外金融机构得到所需的客户身份信息。
  前款划定的详细实施办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制订。
第十条 金融机构该当在划定的限期内,妥帖生存客户身份材料和可以或许反应每笔生意业务的数据信息、业务凭据、账簿等相干材料。
  前款划定的详细实施办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制订。
第十一条 金融机构该当根据划定背中国反洗钱监测剖析中央讲演人民币、外币大额生意业务和可疑生意业务。
  前款划定的详细实施办法由中国人民银行另行制订。
第十二条 中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指点金融行业自律构造制订本行业的反洗钱事情指引。
第十三条 金融机构在推行反洗钱任务历程中,发明涉嫌立功的,该当实时以书面形式背中国人民银行本地分支机构和本地公安机关讲演。
第十四条 金融机构及其工作人员该当依法辅佐、合营司法机关和行政执法机关袭击洗钱运动。
  金融机构的境外分支机构该当遵照驻在国家大概区域反洗钱方面的法律规定,辅佐合营驻在国家大概区域反洗钱机构的事情。
第十五条 金融机构及其工作人员对依法推行反洗钱任务得到的客户身份材料和生意业务信息该当予以保密;非依法律划定,不得背任何单元和小我私家供应。
  金融机构及其工作人员该当对讲演可疑生意业务、合营中国人民银行观察可疑生意业务运动等有关反洗钱事情信息予以保密,不得违反规定背客户和其他人员供应。
第十六条 金融机构及其工作人员依法提交大额生意业务和可疑生意业务讲演,受法律保护。
第十七条 金融机构该当根据中国人民银行的划定,报送反洗钱统计报表、信息材料和考核审计报告中取反洗钱事情有关的内容。
第十八条 中国人民银行及其分支机构凭据推行反洗钱职责的需求,能够接纳以下步伐停止反洗钱现场搜检:
  (一)进入金融机构停止搜检;
  (二)讯问金融机构的工作人员,要求其对有关搜检事项作出阐明;
  (三)查阅、复制金融机构取搜检事项有关的文件、材料,并对能够被转移、烧毁、藏匿大概窜改的文件材料予以封存;
  (四)搜检金融机构应用电子计算机管理业务数据的体系。
  中国人民银行大概其分支机构实行现场搜检前,应填写现场搜检立项审批表,列明搜检工具、搜检内容、工夫布置等内容,经中国人民银行大概其分支机构负责人核准后实行。
  现场搜检时,搜检职员不得少于2人,并应出示执法证和搜检通知书;搜检职员少于2人大概已出示执法证和搜检通知书的,金融机构有权谢绝搜检。
  现场搜检后,中国人民银行大概其分支机构该当建造现场搜检意见书,加盖公章,投递被搜检机构。现场搜检意见书的内容包孕搜检状况、搜检评价、革新看法取步伐。
第十九条 中国人民银行及其分支机构凭据推行反洗钱职责的需求,能够取金融机构董事、高级管理人员说话,要求其便金融机构推行反洗钱任务的重大事项作出阐明。
第二十条 中国人民银行对金融机构实行现场搜检,需要时将搜检状况转达中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会大概中国保险监督管理委员会。
第二十一条 中国人民银行大概其省一级分支机构发明可疑生意业务运动需求观察核实的,能够背金融机构观察可疑生意业务运动触及的客户账户信息、生意业务纪录和其他有关材料,金融机构及其工作人员该当予以合营。
  前款所称中国人民银行大概其省一级分支机构包孕中国人民银行总行、上海总部、分行、业务管理部、省会(首府)城市中央支行、副省级城市中央支行。
第二十二条 中国人民银行大概其省一级分支机构观察可疑生意业务运动,能够讯问金融机构的工作人员,要求其阐明状况;查阅、复制被观察的金融机构客户的账户信息、生意业务纪录和其他有关材料;对能够被转移、隐蔽、窜改大概毁损的文件、材料,能够封存。
  观察可疑生意业务运动时,观察职员不得少于2人,并出示执法证和中国人民银行大概其省一级分支机构出具的观察通知书。查阅、复制、封存被观察的金融机构客户的账户信息、生意业务纪录和其他有关材料,该当经中国人民银行大概其省一级分支机构负责人核准。观察职员违反规定顺序的,金融机构有权谢绝观察。
  讯问该当建造讯问笔录。讯问笔录该当交被讯问人查对。纪录有漏掉大概过失的,被讯问人能够要求增补大概改正。被讯问人确认笔录无误后,该当署名大概盖印;观察职员也该当在笔录上署名。
  观察职员封存文件、材料,该当会同在场的金融机构工作人员查点清晰,就地开列清单一式二份,由观察职员和在场的金融机构工作人员署名大概盖印,一份交金融机构,一份附卷备查。
第二十三条 经观察仍不克不及扫除洗钱怀疑的,该当立刻背有管辖权的侦察构造报案。对客户要求将观察所触及的账户资金转往境外的,金融机构该当立刻背中国人民银行本地分支机构讲演。经中国人民银行负责人核准,中国人民银行能够接纳暂时解冻步伐,并以书面形式关照金融机构,金融机构接到关照后该当立刻予以实行。
  侦察构造接到报案后,以为需求继承解冻的,金融机构在接到侦察构造继承解冻的关照后,该当予以合营。侦察构造以为不需要继承解冻的,中国人民银行在接到侦察构造不需要继承解冻的关照后,该当立刻以书面形式关照金融机构消除暂时解冻。
  暂时解冻不得凌驾48小时。金融机构在根据中国人民银行的要求接纳暂时解冻步伐后48小时内,已接到侦察构造继承解冻关照的,该当立刻消除暂时解冻。
第二十四条 中国人民银行及其分支机构处置反洗钱事情的职员有以下行动之一的,依法赐与行政处分:
  (一)违反规定停止搜检、观察大概接纳暂时解冻步伐的;
  (二)泄漏果反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密大概个人隐私的;
  (三)违反规定对有关机构和职员实行行政处罚的;
  (四)其他不依法履行职责的行动。
第二十五条 金融机构违背本划定的,由中国人民银行大概其天市中心支行以上分支机构根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的划定停止处分;区分差别情况,发起中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会大概中国保险监督管理委员会接纳以下步伐:
  (一)责令金融机构休业整理大概撤消其运营许可证;
  (二)勾销金融机构间接卖力的董事、高级管理人员和其他间接责任人员的任职资历、制止其处置有关金融行业事情;
  (三)责令金融机构对间接卖力的董事、高级管理人员和其他间接责任人员赐与纪律处分。
  中国人民银行县(市)支行发明金融机构违背本划定的,应讲演其上一级分支机构,由该分支机构根据前款划定停止处分或提出发起。
第二十六条 中国人民银行和其天市中心支行以上分支机构对金融机构违背本划定的行动赐与行政处罚的,该当遵照《中国人民银行行政处罚顺序划定》的有关规定。
第二十七条 本划定自2007年1月1日起实施。2003年1月3日中国人民银行公布的《金融机构反洗钱划定》同时废除。4166com金沙




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